תכנון פרישה

פרישה היא נקודת מעבר כלכלית מהותית, המחייבת הסתכלות רחבה ותכנון מדויק. תהליך נכון מתחיל במיפוי כולל של הנכסים, החסכונות ומקורות ההכנסה העתידיים, ממשיך בבחינת זכויות והטבות מס, ומסתיים בבניית אסטרטגיית פרישה מותאמת אישית – בהתאם למבנה המשפחתי, לצרכים וליעדים. חוסכים לקראת פרישה, שניהלו עד כה את כספם באפיקים מסורתיים כגון קרנות נאמנות או פיקדונות בנקאיים ופונים כיום לפתרונות מתקדמים יותר – ובראשם הפקדת כספים נזילים לקופת גמל, המציעה שילוב של דמי ניהול תחרותיים ויתרונות מס משמעותיים במועד המשיכה. לצד זאת, נשמרת עבורם גמישות מלאה בקבלת ההחלטות: ניתן לבחור בין המרה לקצבה פטורה ממס או קצבה מוכרת, לבין העברת הכספים למוטבים בהתאם לתכנון האישי שבנינו.
בליווי מקצועי, מבוסס ניסיון וראייה כוללת, ניתן למקסם את המשאבים הקיימים, לקבל החלטות מושכלות בזמן הנכון, ולהיכנס לשנות הפרישה עם תוכנית ברורה, יציבות כלכלית ושקט נפשי.